La SEC multa a Robinhood con 45 millones de dólares por violaciones regulatorias
Robinhood pagará $45 millones en multas por múltiples violaciones regulatorias y problemas de ciberseguridad, según la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha anunciado que Robinhood Securities LLC y Robinhood Financial LLC pagarán un total combinado de $45 millones en multas civiles para resolver diversas acusaciones relacionadas con sus operaciones de corretaje. Estos cargos se derivan de una serie de fallos regulatorios por parte de ambas firmas, que incluyen violaciones de requisitos de informes, mantenimiento de registros, fallos en ciberseguridad y otros problemas de cumplimiento.
Según la declaración de la SEC, las violaciones de Robinhood abarcaron varias áreas significativas. "La orden de hoy encuentra que las dos firmas de Robinhood no lograron observar una amplia gama de requisitos regulatorios importantes, incluyendo la falta de precisión en los informes de actividad comercial, el incumplimiento de las reglas sobre ventas en corto, la presentación tardía de informes de actividad sospechosa, mantenimiento de libros y registros, y la salvaguarda de la información del cliente", afirmó el funcionario de la SEC, Sanjay Wadhwa.
Entre enero de 2020 y marzo de 2022, la firma no presentó informes de actividad sospechosa a tiempo, lo que provocó retrasos en la investigación de transacciones sospechosas. Además, entre abril de 2019 y julio de 2022, Robinhood no implementó políticas adecuadas para proteger a los clientes contra el robo de identidad. La SEC reveló que una vulnerabilidad de ciberseguridad expuso datos de usuarios entre junio y noviembre de 2021, cuando un hacker de terceros obtuvo acceso no autorizado a la información de millones de usuarios.
La SEC también encontró que Robinhood violó normas sobre el mantenimiento de comunicaciones electrónicas y la protección de datos operacionales, al no retener comunicaciones clave con los clientes entre 2020 y 2021. Asimismo, Robinhood no almacenó los registros de corretaje importantes como lo exige la ley federal. Fue citado por no proporcionar información precisa sobre el comercio de valores durante más de cinco años, lo que es esencial para la supervisión de actividades del mercado por parte de la SEC.
Aparte de estos problemas, la SEC determinó que Robinhood Securities violó la Regulación SHO, que aborda las prácticas de ventas en corto. Entre mayo de 2019 y diciembre de 2023, Robinhood Securities no cumplió con los requisitos regulatorios relacionados con el cierre de operaciones, la marcación de órdenes y la localización de acciones para ventas en corto.
Tanto Robinhood Financial como Robinhood Securities han admitido los hallazgos de la SEC y han acordado realizar auditorías internas y planes de remediación para abordar estos problemas. Robinhood Securities pagará una multa de $33.5 millones, mientras que Robinhood Financial pagará $11.5 millones. Como parte del acuerdo, Robinhood se ha comprometido a mejorar sus esfuerzos de cumplimiento.
Recientemente, Robinhood también fue multada con $3.5 millones por negar a los clientes el acceso a sus tenencias de criptomonedas y prácticas engañosas, en una investigación llevada a cabo por el Departamento de Justicia de California.