Blanqueo de dinero
El blanqueo de dinero es un proceso ilegal que busca ocultar el origen de fondos provenientes de actividades criminales, permitiendo su integración en la economía formal.
El blanqueo de dinero, también conocido como lavado de activos, es el proceso mediante el cual se intenta ocultar el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades delictivas. Este proceso es crucial para los criminales, ya que les permite integrar esos fondos en la economía legal, dificultando así su rastreo por las autoridades.
El blanqueo de dinero se lleva a cabo en tres etapas: colocación, donde el dinero sucio entra al sistema financiero; estratificación, que implica la realización de transacciones para disimular su origen; y integración, donde los fondos se convierten en activos legítimos. Esta actividad no solo afecta a las economías locales, sino que también desestabiliza sistemas financieros y puede facilitar el crecimiento de actividades delictivas.
Los gobiernos de todo el mundo han creado regulaciones y leyes específicas destinadas a combatir el blanqueo de dinero, con el objetivo de proteger la integridad de sus economías y sistemas financieros.